Как можно потерять деньги на бирже

На фондовый рынок люди приходят с разными целями. Сохранить, преумножить, разбогатеть, почувствовать себя большим и серьёзным. Биржа видела всяких. Сегодня я хочу поговорить о людях, которые пришли на биржу, чтобы всё потерять.  Сложно сказать осознают они это или нет, но очевидно, что они предпринимают все попытки как можно скорее слить депозит. Что же они делают? Сейчас расскажу.

Как можно потерять деньги на бирже

Давайте вспомним тысячи историй тех, кто проиграл деньги на форекс. Вспомним самые масштабные кризисы в мире, мыльные пузыри, крах крупных корпораций. Что объединяет все эти истории? Конечно же покупка активов без имеющихся на это денег. Абсолютно любой форекс брокер рекламируя свои услуги сообщает о наличии кредитного плеча, который иногда достигает 1:1000. Только вдумайтесь, вы можете купить в 1000 раз больше, чем на самом деле можете. Интересное предложение я сочинил, надо запомнить.

Все финансовые кризисы создаются, они не случаются сами по себе. И когда вы используете кредитное плечо, то вы создаете свой собственный финансовый кризис.  Чтобы лучше понять как это происходит предлагаю окунуться в историю и посмотреть, как случился первый в мире сплонированный финансовый кризис. Дело было в Голландии, в 1637 году. В США к кризису 2008 года привел ипотечный бум, а в Голландии 1637 шумиха существовала вокруг луковиц тюльпана.

Диковинка быстро нашла своих поклонников, истории о чудо цветке распространялись со скоростью света, каждый хотел стать его обладателем. Необычайно высокий спрос привел к ситуации, которую позже назовут тюльпанная лихорадка.

Сейчас подобная шумиха происходит вокруг биткоина. Все кричат о скором повышении в десятки раз, покупателей и желающих купить всё больше, на спросе растет стоимость. Правда, рост цены ничем, кроме ажиотажа, не подкреплен, но взбесившаяся толпа просто хотела покупать. История повторяется. Дальше началось самое интересное. Одна луковица стоила свыше 1 000 гульденов, в то время как доход обычного рабочего за год не превышал 150. Но люди всё равно покупали, не имея денег. Одни заключали обязательства на будущую покупку, но находились и те, кто продавал имущество или брали деньги под залог, то есть кредит.

До тех пор пока товар стоит дорого, такие покупки обоснованы. Не в случае с цветком конечно, но в случае, например, с ценными бумагами или тем же биткоином. Такой способ позволяет имея 10 000 рублей купить активов на 100 000 и доход получать со 100 000, вложив всего 10 000.

Но теперь посмотрим на ситуацию с другой стороны. У вас на счету 10 000, вы покупаете актив на 100 000.  90% сделки ничем не подкреплены, это пузырь. Пока ваш актив стоит столько, за сколько был куплен или дороже, всё хорошо. Но представьте, что будет, если цена актива снизится на 10%. Всего на десять, ерунда для нормальных инвесторов и беда для спекулянтов использующих заемные средства.  На счету останется 90 000 вместо 100 000, это совершенно не страшно для тех, кто купил всё на свои деньги. А вот в случае с кредитными случится крах. Потому что уходить в минус кредитные деньги не могут, как только на счету не останется ничего кроме них, сделки автоматически закроются, и вы проснетесь банкротом.

Именно с  такой проблемой ко мне и обратился один из читателей блога. Обвиняя всех и каждого в своей неудаче, он так и не понял, что покупка активов на заёмные средства это прямой путь к беде. Если вы купили всё на свои деньги, то при снижении стоимости на 10%, вы просто окажитесь в просадке. Продолжите получать дивиденды, и при возвращении цены к прежним уровням всё будет как прежде. Если же вы используете кредитное плечо, то ваш баланс может стать нулевым при просадке даже в безобидные 10%.

Не поверите, но именно этот сценарий в 90% случаев приводит к потере денег на бирже.  Случается, что акция дешевеет на 50%, но дефолта акций крупных компаний я не припомню. Недавно рассматривали ситуацию с газпромом, который сильно потерял в стоимости. Мы провели расчеты и выяснили, что если бы мы покупали эти бумаги на собственные деньги, а на выплачиваемые дивиденды покупали их дополнительно, по сниженной цене соответственно, то абсолютно ничего не потеряли бы и даже были в плюсе. На форумах же кричат о потере депозита, о крахе, кризисе, неудаче.

Я знаю людей, которые потеряли деньги на Магните после падения цены с 9 600 до 6 200. Мой инвестиционный портфель на 20% состоит из акций магнита и всё, что произошло это просадка на 11% общей стоимости портфеля. Дивиденды со всех имеющихся активов я направляю на покупку магнита по текущей цене и уверен, в скором времени магнит порадует меня не только свежими продуктами в шаговой доступности, но и доходом от моих вложений.

Надеюсь, эта статья была полезна для новичков. Не бойтесь фондового рынка, это отличная возможность приумножить и заработать, но не стоит пытаться заработать 150% годовых, это вряд ли возможно. Ну, если только с использованием заемных средств и кредитного плеча. Но потом не жалуйтесь. Покупка активов с помощью фондового рынка  на собственные средства напротив один из самых безопасных способов вложения и все кто не согласен, просто прекратите заниматься спекуляцией, начните инвестировать и поймете, о чем я говорю.